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2018-06-11

15 間金控殖利率大比拼 ! 其中他平均 > 5 %,股價不到中華電(2412) 的 1/4..

2018-06-11



(圖片來源:筆者於上海自攝)


大型金控倒閉機率趨近於 0

獲利 & 配息穩 成存股族最愛

許多人認為,
金融股表現比較溫吞、股價動能不強
但事實上,金融保險指數已經領先大盤創高

同時也創下近 20 年來的新高 !
引起了筆者的注意..


對於喜歡存股的投資人來說
大型金控股由於倒閉機率趨近於 0 、
獲利狀況穩定、每年都能持續配息
除了在除權息高峰期掀起市場話題
同時也受到許多存股族的喜愛
今天就來和大家分享,
近年上市櫃 15 間金控配息政策比較
以及喜歡領現金股息的投資人,該選哪一檔投資比較合適
讓我們繼續看下去...


首先,了解一下何謂「股票股利」

在大型金控股當中,
有不少會採取配發「股票股利」的政策
簡單來說,股票股利就是一個「股票繁殖」的概念
假設 A 金控宣告配發 1 元的股票股利
我手上持有 1000 股的 A 金控股票,
經過除權息之後,
手上會多出 100 股的 A 金控股票


持續配發股票股利的風險 : 股本膨脹過快

雖然說,透過股票股利
手上的持股會不斷繁殖變多
但是相對的,
在配發股票股利的同時
公司股本也會膨脹變大
萬一獲利成長的速度,跟不上股本膨脹的速度
那麼 EPS 就會有遭到稀釋的風險


近 5 年 15 間金控配息政策比較

對於想每年領現金的投資人
在選股方向上,
就可以多留意哪些金控股比較偏好發放「現金股利」
且具有穩定的高殖利率
而拿到的現金,可以選擇再投資在同一檔金控股上
以複利的概念不斷滾雪球
或是作為現金流花用,
換言之,選擇權可保留在自己手上


以下我們整理出,
近 5 年 15 間金控股「現金股利殖利率」的數據 :
(資料來源:選股勝利組)
(註 : 2017 年計算基礎為 2018/06/10 收盤價,其餘為除息前一日收盤價)


從上方的表格觀察,可以發現到 :
1. 傾向配發現金股利,近 5 年平均殖利率 > 5% 的有 :
2. 近 5 年平均殖利率 > 4% 的有 :


兆豐金(2886) 近 5 年平均殖利率 5.35%

股價不到中華電(2412) 的 1/4

經過上面一番比較後,
發現兆豐金(2886) 現金殖利率最為亮眼,達 5.35 %
且僅 2013 年低於 5 %,符合穩定的條件
假設 A 投資人在 2014 年第一個交易日(2014/01/02)
以收盤價 25.25 買進一張 兆豐金(2886)
持有至今日 (6/11) 收盤
價差共賺得 1700 元
但期間配息更多,領到 5430 元
累計可賺得 28.23 % 的報酬
(註:總報酬率計算方式 : (價差+股息)/2014/01/02成本價)


開發金(2883) 股息、價差雙賺

2014 年初買進至今 總報酬高達 47.05 %

接著我們也試算開發金(2883)長期持有的報酬
同樣的,
假設 A 投資人在 2014 年第一個交易日(2014/01/02)
以收盤價 9.18 買進一張 開發金(2883)
持有至今日 (6/11) 收盤
價差共賺得 2320 元
期間配息可領到 2000 元
累計賺得 47.05 % 的報酬
(註:總報酬率計算方式 : (價差+股息)/2014/01/02收盤價)


從上述 2 個例子觀察,顯示 :
投入在獲利穩定的大型金控股
在時間拉長、持續的配息下,
除權息可以降低持股成本
因此勝率相當高


2 大操作法 : 定期定額 VS 利用本益比找進場點

實際上在操作金控股存股策略時,
筆者提供  2 大操作方式給讀者參考 :


一、定期定額投入

定期定額投資法通常在基金較為常見
兆豐金(2886) 為例,
從下方還原週線圖來看
雖當中出現波動、但長線趨勢仍是向上


而定期定額除了有攤平成本的效果
對本金不大的投資人,也是可行性很高的選擇之一
假設每月固定投入 5000,
透過零股方式、持續累積
1 年下來仍可存到近 3 張兆豐金(2886)  


二、利用本益比找到進場點

如果不想使用定期投入、
想自行找出買點進場的投資人
可考慮利用「本益比河流圖」
判斷股價是位處高檔、或是低檔
在股價拉回至本益比低檔時(如下圖藍圈處),逢低加碼


快速結論

許多金控股有公家持股
除了倒閉機率趨近於 0
同時獲利、配息也穩
根據近 5 年統計下來
兆豐金(2886) 平均現金殖利率達 5.35%
位居上市櫃 15 間金控第一
而在進場點部分,
金控股可以透過定期定額投入,達到攤平成本的效果
或利用本益比找進場點,逢低進場加碼
在長期持有、不斷領息下
獲利正報酬的機率相當高

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