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2018-11-14

10 年穩健配息,殖利率 > 5% 的定存金牛股,其中 6 檔股價不到 50 元!

2018-11-14

(在陽明山下的馬路 - 蔡誠圃 拍攝)

定期檢視手中持股

在大行情撿到真便宜

之前跟朋友聊到,台股 10 月經歷修正時期
現股操作上,好壞股通殺,選股有一定的難度

財報跳水的,相當容易成為被第一個開鍘的
財報亮眼的,沒看仔細可能一進場就被主力出貨
手腳不夠快的狀況,就容易追高殺低、被多空雙巴
但這時機點對於有執行存股的朋友來說
卻是見獵心喜,因為好壞股通殺
就有機會在好股出現股價拉回時,趁機低接進場
K 小組 3 大策略密技
1 招選出 月漲 129% 飆股!

4 條件選出穩健定存股

1. 十年穩健配息,勝過暴起暴落

由於喜歡定存股的朋友,包含我在內
「配息穩定」通常是無法被拿掉的條件
因為在沒有重大事件發生的情況下
可能一抱就是一、兩年過去了
然後中間也可能 3 ~ 6 個月才看一次股
所以與其選擇今年發很多,但明年不發的公司
我反而希望持有的股票配息要穩定
甚至在 2008 年的金融海嘯若還能配息就更好
條件上設定會以
近 10 年現金股利皆 > 1

2. 希望股價波動不大,降低虧損風險

而在定存股的選擇上由於自己操作上
通常都是持有 1 ~ 3 年左右
用配息降低持股成本後,分批出脫持股
之後找不同產業的再次進場,來分散風險
因此我比較偏好:股本要 > 50 億
因為在股價波動上
大型股與中小型類股相比
在股性上相對穩健許多
同時也因為這個特性
股價不容易出現暴漲暴跌
對於少盯盤的定存股族來說會比較穩

3. 殖利率 > 5%,要勝過 0050

大家會希望學習定存股的原因
就是因為銀行的利率太低
所以希望定存股能帶來更好的報酬
同樣的,由於 0050 的年報酬率大約落在 5 %
那麼定存股的標的,如果殖利率不達 5 %
但股價又比 0050 來的貴,捨棄 0050
選擇存股的話就不一定比較划算
所以在殖利率部分,可以留意 > 5%的標的
再這次大盤拉回中,有沒有被錯殺的好股
否則以剛進場的新手而言
先從研究 0050 找出自己的進出場邏輯
報酬其實並不會比較低

4. 本益比 ≦ 15,留意逢低進場標的

同樣的,因為 0050 的殖利率大概落在 5% 左右
換算下來,本益比落在約 20 倍
所以超過 20 倍以上的股票
在大家的認知中,會是買貴的
所以在本益比的部分,會選擇本益比在 20 倍以下的
而這邊從嚴選擇,以本益比 ≦ 15 作為篩選條件

10 檔定存金牛 - 十年穩健配息

近 10 年現金股利皆 > 1
股本 > 50 億
本益比 ≦ 15
殖利率 > 5%
4 個條件可以選出股本較大
股價比較不易波動
並且 10 年持續配息,現金股利都 > 1 的定存股

養成定期檢視持股組合

運用大行情縮短達標時間

由於定存股通常一抱就是幾年
一般來說其實並不會有太多換股的機會
但如果遇到像今年 10 月大盤崩跌
我就會很開心的積極觀察
是不是有好股跟著被下殺了
像是持股組合中有部分是金融股
在 10 月底左右,金融股下殺時
就會特別的去看有沒有進場機會
因為定存股具備穩健、波動不大
通常下殺的機會不大
一般只能用時間,靠配息降低持股成本
但在股市下殺的大行情時
就有機會用更划算的價格去增持股票


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